Makroekonomija, geopolitika, insolventnosti ili stečajevi: Poremećaji dolaze nenajavljeno! Jedna pogrešna poslovna odluka može ozbiljno utjecati na vaše poslovanje. No što kada biste imali jednostavan način za procjenu financijskog zdravlja svojih poslovnih partnera – na prvi pogled? Upoznajte Urba360 kreditnu ocjenu i saznajte kako vam može pomoći kod donošenja sigurnih poslovnih odluka za pametnije poslovanje.
Poremećaji i rani signali: na što trebate obratiti pozornost?
Geopolitički i ekonomski utjecaji
Ukrajina-Rusija, tragovinski ratovi, tarife SAD-a, rat Izrael-Hamas … Ako promatramo poremećaje u lancima opskrbe, obično pomislimo na velike događaje. Dakle, bilo da se radi o invaziji na Ukrajinu, teretnom brodu Ever-Given koji blokira Sueski kanal ili o klimatskom događaju, sada vidimo da je rizik sve prisutniji na svim tržištima i posebno u velikim gospodarstvima.
Utjecaj insolventnosti
Francuska, Njemačka, Italija, Nizozemska u EU, ali i Sjedinjene Države, Ujedinjeno Kraljevstvo, Japan i Brazil u ostatku svijeta: insolventnost raste posvuda i premašuje razine prije pandemije (2019.). Zapravo, unatoč naslovima, kontinuirani glavni uzrok poremećaja u lancu opskrbe je poslovni neuspjeh, a glavni događaj doista može biti okidač.
Tvrtke nisu samostalni subjekti, imaju mnogo veza s poslovnim partnerima, kako na domaćem tako i na globalnom nivou – klijentima i dobavljačima. Lanac opskrbe je međusobna povezanost tih veza koje nadilaze izravnu opskrbu, ali su prerasle u sekundarne i više razine dobavljača.
Ali nemojte se zavaravati: možda tvrtka koja je u vašem primarnom lancu opskrbe ne predstavlja rizik! Rizik dolazi i s viših razina lanca opskrbe. Stoga biste trebali pratiti svoje dobavljače ne samo u trenutku uključivanja, već i kroz životni ciklus tog lanca opskrbe, budući da je to ključna komponenta vašeg poslovanja i vaše vlastite solventnosti.
Kako bismo vam pružili rana upozorenja, naš rezultat je usmjeren na predstavljanje vjerojatnosti neispunjavanja obveza tvrtke u sljedećih 12 mjeseci, s jedinstvenom procjenom diljem svijeta. Jedna od glavnih Coface stručnosti je otkrivanje i procjena tvrtki unutar vašeg lanca opskrbe koje su vrlo slabe i koje s perspektive vjerojatnosti neispunjavanja obveza klasificiramo kao visokorizične. Naše analize ne usredotočuju se samo na pojedinačne dijelove lanca opskrbe, već i na interakcije između tvrtki u lancu. Procjenjujemo vaše kupce, smatrajući ih ekosustavom u kojem su tvrtke izravno ili neizravno povezane jedna s drugom. Tako vas možemo što ranije upozoriti na sve nadolazeće slabosti. A to vam daje vremena za reakciju!
Kao avion, vaše poslovanje mora biti u zraku što je dulje moguće. Ali insolventnost i bilo kakav utjecaj mogu stvarno prizemljiti taj avion. U konačnici, ako nemate vremena reagirati, to može prilično ozbiljno utjecati na vaše poslovanje.
Andrew Share, direktor projektnih rješenja Grupe.
Pazite (i!) na vlastiti sektor
Mnoge tvrtke vjeruju da savršeno poznaju svoj sektor. No stvarnost je drugačija. Insolventnosti se ne događaju samo između sektora – one se često javljaju unutar istog sektora, što ukazuje na unutarnje slabosti. Naša najnovija ekonomska istraživanja pokazuju da velik broj potraživanja dolazi upravo iz istih sektora. To znači da, osim praćenja svojih dobavljača na različitim razinama, morate imati uvid u cijeli svoj sektor.
U nekim industrijama postoji lančana slabost – možda vaš dobavljač trenutno ne pokazuje znakove rizika, ali veze koje ga okružuju slabe. Kada se to dogodi, to je upozoravajući signal koji ne smijete ignorirati. Upravljanje rizikom počinje razumijevanjem šire slike – ne samo pojedinačnih tvrtki, već i njihovih međusobnih veza.
Kad je riječ o mjerenju rizika danas, moramo se usredotočiti na slabe signale, a ne na konkretne. Nakon pandemije, svi konkretni signali su s vremenom oslabjeli, ali slabi signali su postali jači!
Matteo Gatti, voditelj odjela za strategiju podataka za Mediteran i Afriku.
Rana upozorenja i predvidljivost: implementirajte Urba360 radar!
Urba360 je moćna platforma za upravljanje rizicima koja pruža sveobuhvatan pregled vašeg portfelja poslovnih partnera. Omogućuje vam pristup prediktivnim, preskriptivnim i deskriptivnim uvidima o tvrtkama diljem svijeta, čime donosite strateške odluke za smanjenje rizika i poticanje rasta.
- Kreditna ocjena: Odražava vjerojatnost neplaćanja u razdoblju od 12 mjeseci. Sve tvrtke ocjenjuju se standardiziranom skalom od 0 do 10, što omogućuje dosljedan pristup na globalnoj razini.
- Kreditno mišljenje: Pristupite stručnim kreditnim mišljenjima Coface stručnjaka za osiguranje potraživanja. Preporuke se temelje na aktualnim financijskim rezultatima, povijesnim podacima, budućim prognozama i evidenciji osiguranih potraživanja.
- Financijski pokazatelji: Dostupno je 24 financijska pokazatelja koji omogućuju usporedbu financijskog učinka tvrtke s konkurencijom. Pokazatelji se izračunavaju na temelju prihoda, kapitala, stalne imovine, obveza i financijskih rezultata.
- Indeks kašnjenja plaćanja: Procijena potencijalni rizik od budućih neplaćanja kod postojećih i potencijalnih partnera. Dobivate ažuran uvid u ponašanje pri plaćanju koji vam pomaže u donošenju odluka i upravljanju rizikom.
- Procjena rizika države: Razumijte relativni rizik koji predstavljaju tvrtke unutar određene zemlje. Procjena se temelji na makroekonomskim, financijskim i političkim podacima te odražava prosječni kreditni rizik u zemlji.
- Procjena rizika sektora: Pristupite jedinstvenim procjenama rizika u 13 ključnih sektora, temeljenima na pet financijskih pokazatelja: prihod, profitabilnost, omjer neto duga, novčani tok i povjerljive informacije o potraživanjima.
Pogledajte webinar i saznajte više o:
- Što stoji iza Urba360 ocjene i kako se izračunava?
- Kako interpretirati i primijeniti rezultate u stvarnim poslovnim situacijama
- Demo verzija uživo: pogledajte kako kreditna ocjena funkcionira u praksi
